2020年,如何打造你的財務藍圖

存下第一桶金,讓你的資產增加?

2020年1月8日

  • 你是否想要用錢滾錢,但常常找到方法了卻無法堅持?
  • 或者堅持了以後也不知道到底會使能不能達到你要的結果?
  • 您是否對經濟感到擔憂,對自己的財務未來感到茫然,不知道如何讓自己的資產增加,做好正確的投資決策呢?
  • 總是要一直在市場上尋找合適的金融商品,不停的學新東西?

如果上面的答案是YES的話,這篇文章就是為你而寫的!

在開始之前讓我做個自我介紹


我是綠點首席財務建築師LIDIA
我是個人及家庭的財務規劃顧問,也是財經書籍“80%求穩,20%求飆,低風險的財富法則”的作者。

我協助個人與家庭打造財務藍圖,找到自己的財務目標,做好正確的投資決策,保障自己財產的安全,面對五花八門的金融商品不再害怕,也不會被金融業的銷售話術搞亂

我在2019年替許多客戶做了財務規劃的諮詢服務

 從高階主管,醫生或者小資族,我發現一個普遍但又很特別的一個狀況:


股市上萬點,但是大部份人荷包不但沒有增加,

有的還縮水了!

政府公佈的經濟數據看似不差,可是無論多努力的工作賺錢,研究投資,

但自己的薪水漲幅卻遠遠跟不上物價的漲幅。


雖然股市上萬點,可是累積上下波動很嚴重,好不容易存下一筆金額投資,

有耐心的等待股市上升,正當慶幸投資有賺到錢的時候,

突然一天又可以大跌幾百點,不但沒賺反而賠錢,

慌張賣出後過一陣子又漲更多回來。


市面上很多的投資課,

各種不同的金融商品,投資方法,這些課程都很棒

但令人困擾的是每位老師說的都不一樣,不知道到底哪些適合自己,無所適從。


有沒有能夠每天安心睡覺

又能讓資產長期穩定成長的方法呢?

很開心的是,這個答案是.....有的!


許多人直覺認為要讓自己的資產增加,就是要在工作或投資當中不斷賺錢,

所以全部心力都在努力工作,學習投資方法,買一堆金融商品就以為做好理財,

但最後卻不如預期,為什麼呢?


讓我舉個經典案例 :  月入百萬但卻是月光族的金融高階主管


很多人以為高收入,資產一定很容易增加,對吧?可惜並不是這樣。


因為高收入不等於高資產,

這位金融業的高階主管也因為長期工作壓力,下班之後只想放縱與慰勞自己,所以瘋狂購物

月入100萬,可以花掉120萬,入不敷出!甚至連家庭的年度保險費都繳不出來。


這是真實案例,因為主角就是我自己😅

而且我輔導過許多醫師,工程師等這些高薪人士都有類似的狀況與憂慮,


所以努力賺錢與投資是很好的,但這還不夠!

你要用更全面的角度,看待你的財務藍圖,這是許多人會忽略的關​要點



資產增長,你必須知道的關鍵3要素

關鍵1.明確你的財務目標,釐清你與錢的關係

我們都知道做事情必須要有目標,才能有明確的方向,達成想要的結果。

但是談到錢的時候,就忽略了這件事,好像只要錢越多越好,但沒搞清楚最終目標,最後把自己的財務大樓蓋的像違章建築。


所以,你要做的是:

分析自己真正想達成的終極理財目標,了解自己財務狀況。

制定好自己的資產增長計劃,與目標設定,好好區分自己買東西是想要?還是需要?

這樣你就不會亂買東西,錢用在刀口上,存下你的第一桶金。

關鍵2.清楚了解自己目前的財務狀況,盤點手邊的財務資源

我們在市面上學了許多課程,了解很多投資技巧

但讓我訝異的是,很少人了解自己當下的財務狀況以及風險屬性是否適合這些金融投資商品。


如果財務狀況比較吃緊,或者是有很大的資金缺口的人,絕對不適合投資,因為投資需要時間等待,才能得到比較好的結果。

但是當資金有缺口,你就會被迫提前賣出投資的部位,最后就算買到飆股也不關你的事,因為你已經為了資金的缺口而賣掉它了。


所以投資之前,絕對要先搞清楚自己的財務狀況,這才是投資最重要的基本功!


關鍵3.保護好自己的資產,防禦是最簡單的資產累積方式

我們都會羨慕短線投資就賺很多錢的人,但是就算獲利幾百%,然後呢?對你的財務藍圖,資產的長線增長,有什麼幫助?能夠長期穩定獲得理財收入,滾雪球的人才是贏家。


那些投資高手能保證每次都賺那麼多錢嗎?不行,連股神巴菲特也會失手,

賺大錢的背後是冒著極高賠錢風險,所以一兩次勝利在未來也有可能賠光,

這也是為什麼很多投資老師都曾經破產的原因!


所以穩紮穩打保護好自己資產,避免開先前的冒險

穩穩拿到自己應得的報酬,紮實累積自己資產才是王道


讓我們總結一下

你知道你要理清自己的財務目標

同時盤點自己的財務資源,才能了解如何有效率的累積資產


透過這3個關鍵,你就可以真正有效的讓金錢為你服務

問題是.....許多人即使了解這些重點還是卡關了


關鍵原因是...沒有一個真正專業的教練,陪你正確規劃!

就好像你知道一堆健身方法,但自己常常練錯

因為你不知道自己的盲點,所以成效不彰

更慘的是把自己身體肌肉練的左右不一樣,完全不均衡,反而越練越糟而不自知


這也是我們綠點財務建築師的使命

綠點財務建築學院是目前華人唯一不推銷金融商品,專門為客戶規劃財務的團隊
我們幫助你正確規劃你的財務藍圖,為你的退休與資產增值,盡一份心力

你想要由我們綠點的專業顧問幫助你嗎?

我們提供30分鐘線上Line通話專業諮詢

了解你目前的財務問題

解決你的疑惑,跟你分享你該進行的方向


如果是由綠點教練一對一親自服務,需要4萬以上的顧問費

好消息是.....我們想服務更多優質客戶

現在提供『特別免費諮詢方案』


我們希望服務真心想讓自己長期財務成長,不是只想賺快錢的客戶

也為了不要浪費彼此時間


預約諮詢前,需要你信用卡預先支付NT$ 1000的費用

如果你諮詢完,你覺得有價值才需要正式付費

如果你諮詢之後覺得不適合你,我們會把NT $1000費用,原封不動退還給你


換句話說這是一個有條件的免費專業諮詢,你完全不會有損失

這個諮詢適合誰?

  • 從未為自己編制過財務報表,想好好的釐清及盤點財務現況,為自己的將來做更好的準備的人
  • 財富總是無法有效累積,很想知道財務管理模式要如何調整,才能加速財富累積速度的人
  • 過去曾亂投資(親友借貸),導致財務失血嚴重,希望可以透過妥善的規劃有效避開財務地
    雷、財務黑洞,確保自己一輩子的財富健康的人
  • 工作實在忙碌,沒時間管理自己的財務,錢都放存款很沒效率,希望能提升財富累積的速
    度的人
  • 目前有負債,希望可以透過妥善規劃,以現有的資源找到提早還清負債的方法。
  • 預計要買房,想知道如何規劃可不影響目前生活品質太多,也想瞭解購屋後是否能按自己的時間表順利退休的人
  • 非常重視旅遊,希望每年可以安排旅遊計劃,想知道多少旅遊預算才不會影響財富累積的
    空間,或排擠其他財務目標的實現的人

預約時間有限,額滿截止

現在點擊下面按鈕加入

 30分鐘

​免費諮詢

綠點專業財務規劃師

​親自了解你的問題


與你解答疑惑,明確你的正確2020方向

綠點財務建築學院介紹

綠點財務建築學苑總教練兼首席執行官張道麟老師

現任:
公勝財富管理顧問公司總教練

綠點財務建築學苑總教練

綠點金融科技公司總經理

經歷:

公勝財富管理顧問公司 副總經理
財富磐石管理顧問公司 副總經理
宏觀財務顧問公司協理,人壽保險營業處經理

證照:
RFC國際認證財務顧問師,中信國際資產管理國際經營管理師,美國AMTC訓練師,美國LIMRA壽險管理師

資歷:
自2006年起,建立財務規劃實務培訓班,培訓財務建築師超過700人以上,財務規劃實務教練個案數累積3000件

綠點財務建築學苑首席財務建築師Lidia&助教群

經歷:
日盛證券業務專員
元大寶來證券業務襄理
兆豐證券業務經理
香港康和證券高級經理
富邦證券財富管理部高級經理

現職:
綠點財務建築學苑首席財務建築師
華人線上投資理財學苑創辦人

財務規劃實務教練個案累積上百件以上

接受財務規劃的客戶他們認為:

高資產客戶

  • 此事規劃過程中,最大的助益是?
    重新查看自己的財務狀況
     並發現提高資產效率的方式
  • 是否談談諮詢過程中感受及心情變化?
    從部份迷霧中逐漸轉變方向
  • 針對財務顧問所提出的解決方案是否符合
    期望完全符合預期

小資族如果能明確財務藍圖,也能一步一步開始真正累積自己的資產!

投資之前要先理財,當你真正明確你的財務目標,才不會多走彎路

除了目標與賺到錢,更重要的是如何保護好自己的金錢,而這是許多人所忽略的

綠點財務建築學苑線上諮詢

這是一個有條件免費諮詢

會讓你知道財務建築師的使命, 定位以及價值觀。

並且讓你了解我們可以如何在財務上協助到你,讓你的財務藍圖更全面,資產增長更有效率。


你只要預先信用卡預先支付NT$1000

​諮詢完畢覺得不適合你,全額退費


時間:加入之後,會有相關時間預約表讓你進行預約

地點:線上Line通話


諮詢名額有限,額滿截止

 ​30分鐘

免費諮詢

綠點專業財務規劃師

​親自了解你的問題


與你解答疑惑,明確你的正確2020方向

常見問題

從沒有理財概念的新手可以參加諮詢嗎?

參加這次諮詢真的可以讓財務變好嗎?

我是小資族,需要參加嗎?是不是要有足夠多的存款才參加?

諮詢的方式是什麼?

如果臨時有事不能參加,或時間上無法配合,可以怎麼辦?

2020綠點財務建築學苑版權所有